המשקיע הרגוע · גלריית תיקים

כמה עושה ₪100,000
כשלא נוגעים בהם?

שישה תיקים, שישה מבנים שונים — מהשמרני ביותר ועד האגרסיבי ביותר.
כולם בנויים לפי אותה שיטה, כולם מתחילים מ-100,000 ש"ח, כולם מוחזקים ללא נגיעה.
כאן רואים מה עושה הזמן לכסף — ולמה המבנה חשוב לא פחות מהסכום.

₪100,000
נקודת הפתיחה
6 תיקים
מבנים שונים
עד 30 שנה
אופק ההמחשה
Buy & Hold
ללא נגיעה בתיק
השקט
תיק שמרן שמתחיל עם רכיבי יציבות משמעותיים, ומכניס מניות בצורה מדודה. הרעיון הוא לבנות בסיס רגוע ורק מעליו לתת לחלק קטן יותר לעבוד לצמיחה ארוכת טווח.
שמרניאגרסיבי
יציבות גבוהה, צמיחה מדודה
5 שנים
10 שנים
20 שנה
30 שנה
₪130,467
+30.5%
₪172,098
+72.1%
₪310,441
+210.4%
₪589,128
+489.1%
ירידה מרבית בתרחיש משבר היסטורי: −16% (תרחיש משבר 2008)
מה יש בתוך התיק?▼
שכבה א' (חסוי חסוי)
קרן חסוי חסוי25%
שכבה ב' (חסוי חסוי חסוי)
אג"ח חסוי חסוי חסוי50%
שכבה ג' (חסוי חסוי חסוי)
Invesco חסוי חסוי חסוי25%
🔒 ההרכב המלא ויעדי הזמן נחשפים לתלמידי הקורס בלבד
הגשר
תיק שמרן-מאוזן שמגדיל את רכיב הצמיחה בלי לוותר על שכבת יציבות רחבה. הוא בנוי כך שהצמיחה כבר נוכחת בצורה ברורה, אבל השלד עדיין נשען על רכיבים ממתנים.
שמרניאגרסיבי
איזון בין הגנה לתזוזה
5 שנים
10 שנים
20 שנה
30 שנה
₪136,901
+36.9%
₪189,809
+89.8%
₪378,514
+278.5%
₪788,960
+689.0%
ירידה מרבית בתרחיש משבר היסטורי: −27% (תרחיש משבר 2008)
מה יש בתוך התיק?▼
שכבה א' (חסוי חסוי)
קרן חסוי חסוי15%
שכבה ב' (חסוי חסוי חסוי)
אג"ח חסוי חסוי חסוי40%
שכבה ג' (חסוי חסוי חסוי)
Invesco חסוי חסוי חסוי45%
🔒 ההרכב המלא ויעדי הזמן נחשפים לתלמידי הקורס בלבד
הנתיב
תיק מאוזן-צמיחה. יש בו רכיבי יציבות, אבל רוב המבנה כבר מופנה לצמיחה ארוכת טווח. הוא בנוי למי שמבין שתנודתיות היא חלק מהדרך ונותן לזמן לעשות את העבודה.
שמרניאגרסיבי
רוב המשקל כבר בצמיחה
5 שנים
10 שנים
20 שנה
30 שנה
₪143,042
+43.0%
₪206,809
+106.8%
₪444,478
+344.5%
₪984,100
+884.1%
ירידה מרבית בתרחיש משבר היסטורי: −38% (תרחיש משבר 2008)
מה יש בתוך התיק?▼
שכבה א' (חסוי חסוי)
קרן חסוי חסוי10%
שכבה ב' (חסוי חסוי חסוי)
אג"ח חסוי חסוי חסוי25%
Invesco חסוי חסוי חסוי5%
שכבה ג' (חסוי חסוי חסוי)
Invesco חסוי חסוי חסוי60%
🔒 ההרכב המלא ויעדי הזמן נחשפים לתלמידי הקורס בלבד
המנוע
תיק צמיחה עם מעטפת יציבות מינימלית. רוב הכסף מופנה למניות גלובליות, כולל חשיפה לשווקים מתעוררים, כך שהמטרה היא לתת לצמיחה לעבוד בעוצמה גבוהה יותר לאורך זמן.
שמרניאגרסיבי
צמיחה חזקה עם שכבת איזון דקה
5 שנים
10 שנים
20 שנה
30 שנה
₪145,967
+46.0%
₪214,953
+115.0%
₪476,404
+376.4%
₪1,079,324
+979.3%
ירידה מרבית בתרחיש משבר היסטורי: −44% (תרחיש משבר 2008)
מה יש בתוך התיק?▼
שכבה א' (חסוי חסוי)
קרן חסוי חסוי10%
שכבה ב' (חסוי חסוי חסוי)
אג"ח חסוי חסוי חסוי15%
Invesco חסוי חסוי חסוי5%
שכבה ג' (חסוי חסוי חסוי)
Invesco חסוי חסוי חסוי55%
MSCI חסוי חסוי חסוי15%
🔒 ההרכב המלא ויעדי הזמן נחשפים לתלמידי הקורס בלבד
המרחק
תיק צמיחה כמעט מלא. רכיבי היציבות מצטמצמים למינימום, עם שכבת ביניים דקה של אג"ח. זה מבנה שנותן עדיפות ברורה לטווח ארוך ומוכן לשלם בדרך בתנודתיות גבוהה יותר.
שמרניאגרסיבי
מעט מאוד בלמים, הרבה אופק
5 שנים
10 שנים
20 שנה
30 שנה
₪150,645
+50.6%
₪227,880
+127.9%
₪526,404
+426.4%
₪1,226,851
+1,126.9%
ירידה מרבית בתרחיש משבר היסטורי: −54% (תרחיש משבר 2008)
מה יש בתוך התיק?▼
שכבה א' (חסוי חסוי)
קרן חסוי חסוי5%
שכבה ב' (חסוי חסוי חסוי)
אג"ח חסוי חסוי חסוי5%
שכבה ג' (חסוי חסוי חסוי)
Invesco חסוי חסוי חסוי70%
MSCI חסוי חסוי חסוי20%
🔒 ההרכב המלא ויעדי הזמן נחשפים לתלמידי הקורס בלבד
רוקט
תיק קיצון עם רכיב מינוף יומי מובנה. בסיס היציבות בו קטן מאוד, וחלק משמעותי מהמבנה נועד להאיץ צמיחה בצורה חריגה — יחד עם סיכון ותנודתיות קיצוניים בהרבה מתיק רגיל.
שמרניאגרסיבי
מינוף, תנודתיות ופוטנציאל קיצוני
5 שנים
10 שנים
20 שנה
30 שנה
₪169,274
+69.3%
₪295,132
+195.1%
₪967,831
+867.8%
₪3,429,364
+3,329.4%
ירידה מרבית בתרחיש משבר היסטורי: −60% (תרחיש משבר 2008)
מה יש בתוך התיק?▼
שכבה א' (חסוי חסוי)
קרן חסוי חסוי5%
שכבה ב' (חסוי חסוי חסוי)
אג"ח חסוי חסוי חסוי10%
שכבה ג' (חסוי חסוי חסוי)
Invesco חסוי חסוי חסוי42.5%
ProShares חסוי חסוי חסוי42.5%
🔒 ההרכב המלא ויעדי הזמן נחשפים לתלמידי הקורס בלבד
השלב הבא

השאלה היא לא איזה תיק עשה הכי הרבה

ראיתם ש-100,000 ש"ח יכולים להתנהג אחרת לגמרי לפי מבנה התיק. אבל השאלה החשובה היא לא רק איזה תיק צמח יותר.

השאלה היא איזה תיק מתאים לחיים שלכם, לגיל שלכם, לצרכים שלכם וליכולת שלכם להחזיק מעמד גם כשהשוק יורד.

אני רוצה ללמוד לבנות את התיק שמתאים לי

כל הנתונים מבוססים על תשואות היסטוריות ממוצעות בטווח הארוך, ואינם מהווים התחייבות לתשואה עתידית. ביצועי עבר אינם ערובה לביצועי עתיד, ושנים מסוימות יכולות להיות בעלות תשואות שליליות. אין בתכנים אלה המלצת השקעה. לפני כל החלטת השקעה יש להיוועץ בגורם מורשה. ⚠ תיק "רוקט" מוצג כהדגמה חינוכית בלבד ונמצא מחוץ לתחומי הקורס.

החישוב מניח השקעה חד-פעמית של 100,000 ש"ח, השקעה חוזרת של דיבידנדים, ללא הפקדות, ללא משיכות, ללא איזון מחדש, לפני מס ולפני דמי ניהול. בפועל, התוצאות יכולות להיות שונות בגלל מיסוי, דמי ניהול, שערי מט"ח, עיתוי השקעה, שינויי מדדים והתנהגות המשקיע.